ارزهای دیجیتال مستعد تقلب هستند.

 بانک مرکزی هند (RBI)، هفته گذشته در گزارش ثبات مالی 114 صفحه‌ای خود در مورد خطرات متعددی که ارزهای دیجیتال برای ثبات مالی کشور ایجاد می‌کنند، هشدار داده است. این نهاد ادعا می‌کند که ارزهای دیجیتال مستعد تقلب و نوسانات شدید قیمتی هستند و تأکید می‌کند ارزهای دیجیتال خطرات فوری برای محافظت از مشتری، مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) دارند. علاوه بر این، بانک مرکزی خاطر نشان کرد: آنها همچنین با توجه به ماهیت بسیار سفته بازی در معرض کلاهبرداری و نوسانات شدید قیمت هستند. نگرانی های بلندمدت مربوط به مدیریت جریان سرمایه، ثبات مالی و اقتصاد کلان، انتقال سیاست پولی و جایگزینی ارز است.
این گزارش همچنین به یافته‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) اشاره می‌کند که می‌گوید: اکوسیستم دارایی‌های مجازی شاهد ظهور ارزهای دیجیتال با ناشناس بودن، میکسرها و لیوان‌ها، پلتفرم‌ها و صرافی‌های غیرمتمرکز، کیف ‌پول‌های حفظ حریم خصوصی و موارد دیگر بوده است. انواع محصولات و خدماتی که باعث کاهش شفافیت و افزایش ابهام در جریان‌های مالی می‌شوند یا اجازه می‌دهند. RBI تاکید کرد: انواع جدید تامین مالی غیرقانونی همچنان در حال ظهور هستند، از جمله استفاده روزافزون از طرح‌های لایه‌بندی مجازی به مجازی که تلاش می‌کنند تا معاملات مبهم را به روشی نسبتاً آسان، ارزان و ناشناس ادامه دهند. RBI با اشاره به اینکه ارزش بازار 100 ارز دیجیتال برتر به 2.8 تریلیون دلار رسیده است، هشدار داد که در EME ها اقتصادهای بازار نوظهور که تحت کنترل سرمایه هستند، دسترسی آزاد به دارایی های دیجیتال برای ساکنان می تواند چارچوب مقررات سرمایه آنها را تضعیف کند. در این گزارش همچنین به تامین مالی غیرمتمرکز (defi) می پردازد که اخیراً توسط بانک تسویه حساب های بین المللی (BIS) به عنوان حامل خطر تمرکز قدرت علامت گذاری شده است. رشد سریع مالی غیرمتمرکز (defi) عمدتاً به سمت سفته بازی و سرمایه گذاری و آربیتراژ در دارایی های دیجیتال است تا اقتصاد واقعی. RBI اضافه کرد که محدودیت مقررات AML و شناخت مشتری (KYC)، همراه با ناشناس بودن تراکنش، دفی را در معرض فعالیت های غیرقانونی و دستکاری بازار قرار می دهد و نگرانی هایی را برای ثبات مالی ایجاد می کند.
بانک مرکزی هند بارها اعلام کرده است که نگرانی های عمده و جدی در مورد ارزهای دیجیتال دارد. در جلسه اخیر هیئت مدیره مرکزی، RBI از دولت خواست تا ارزهای دیجیتال را به طور کامل ممنوع کند و اعلام کرد که ممنوعیت جزئی کارساز نخواهد بود. در همین حال، دولت هند ارائه یک صورتحساب ارز دیجیتال را به تاخیر انداخته است. طرحی برای بررسی در جلسه زمستانی مجلس درج شد اما مورد بررسی قرار نگرفت. بنا بر گزارش ها، دولت اکنون در حال اصلاح این لایحه است.