بانک‌ها می‌توانند تراکنش‌های مشکوک خرید ارزهای دیجیتال را مسدود کنند.

بانک مرکزی اسپانیا در مورد اقدامات خاصی که بانک‌ها در صورت شناسایی خرید ارزهای دیجیتال می‌توانند انجام دهند، به کاربران هشدار داده است. اول و مهمتر از همه، بانک توضیح می دهد که به گفته ناظران اسپانیایی و اروپایی، این دارایی ها به عنوان روش های پرداخت یا ابزار سرمایه گذاری مناسب نیستند. همچنین این نهاد توضیح می‌دهد که تراکنش‌های خرید ارزهای دیجیتال و حساب‌های بانکی کاربران در نتیجه رفتار مشکوک مرتبط با سرقت هویت می‌توانند مسدود شوند. بانک مرکزی اسپانیا همچنین می‌گوید که دلایل دیگری نیز وجود دارد که ممکن است باعث مسدود شدن تراکنش‌های مرتبط با ارز دیجیتال شود که وجود سرنخ‌های مرتبط با پول‌شویی از طریق وجوه معامله ‌شده نیز یکی از آنهاست. موارد مکرری از کلاهبرداری وجود دارد  که پس از سرقت رمز عبور، به حساب‌های مشتریان یک نهاد دسترسی جعلی پیدا می کنند و در آخر به انتقال حساب های این کاربران ختم می‌شود. این ممکن است هشدارهای یکپارچه در سیستم بانکی را ایجاد کند و بلوک فوق الذکر را برای محافظت از مشتری تحریک کند. با این حال، دلایل دیگری وجود دارد که ممکن است باعث محدودیت تراکنش شود. همچنین ممکن است این اتفاق بیفتد که بانک این نوع عملیات را به عنوان پرخطر طبقه بندی کند و تصمیم بگیرد که به کنترل های اضافی مانند برقراری تماس تلفنی یا درخواست از شما برای حضور در شعبه نیاز داشته باشد. بانک‌ها باید از مجموعه‌ای از قوانین پیروی کنند که از انجام این نوع تراکنش‌ها که ممکن است برای پولشویی استفاده شود یا برای تأمین مالی تروریسم در سراسر جهان استفاده شود، جلوگیری می‌کند. با این حال، همچنین توضیح داده شد که بانک‌ها نمی‌توانند بدون حفظ خط ارتباطی با کاربر آسیب ‌دیده، این کار را انجام دهند و دلیل کلی برای بلوک تراکنش ارائه شود. در برخی موارد ممکن است از کاربران خواسته شود به شعبه بانک مراجعه کنند. با این حال، بانک ها بسته به وضعیت سلامت مشتری و فاصله از محل سکونت آنها باید انعطاف پذیر باشند. اروپا در حال حاضر در حال تهیه پیش‌نویس MiCA، چارچوب نظارتی بازارهای دارایی‌های دیجیتال است که نسبت‌های هر یک از سازمان‌ها را در مورد ارز دیجیتال و بازیگران مرتبط با آن بهتر روشن می‌کند.